8(800)550-71-06

В чем заключаются преимущества банкротства перед ип

Содержание

Банкротство ИП: порядок, процедура, последствия :: SYL.ru

Любой способный человек стремиться организовать свое дело, которое приносило бы прибыль. К сожалению, современная экономическая ситуация часто приводит к тому, что частные предприниматели со временем не в состоянии содержать свой бизнес. Поэтому нередко в судах рассматривается такой вопрос, как процедура банкротства ИП. Что это такое и как все делается, вы узнаете в данной статье.

Общие понятия

Индивидуальный предприниматель – это физическое лицо, которое может осуществлять свою деятельность в установленном законом порядке. При этом оно несет полную ответственность за всю свою собственность, а не только за то, что вложено в бизнес. Естественно, ИП должен быть зарегистрирован в государственных органах. При этом предприниматель не становится юридическим лицом.

Банкротство – это невозможность рассчитываться по долгам перед кредиторами. Если предприниматель не смог этого сделать в течение 90 дней с того времени, когда платежи должны были быть произведены, то можно начинать указанную процедуру.

Вопрос о начале процесса рассматривается арбитражным судом посредством возбуждения специального дела, в ходе которого выясняется, имеет ли бизнес шанс на восстановление. Банкротство ИП (порядок, процедура, последствия и особенности вы узнаете далее) не является простым процессом с юридической точки зрения.

Естественно, нужно разобраться во всех нюансах, чтобы не появились дополнительные проблемы.

Основания для проведения процедуры и ее особенности

Банкротство ИП – это достаточно непростой процесс, который разбирается в судебном порядке. Главным основанием для его начала считается несостоятельность предпринимателя платить по долгам. Кроме того, процедура обладает определенными особенностями:

1. Чтобы дело было возбуждено, требования кредиторов должны быть более 10 000 рублей. Для юридических лиц эта сумма будет значительно больше.

2. Если появляются новые обстоятельства, которые указывают на то, что предприниматель имеет план по возвращению долгов, то процедура может быть остановлена (или ее рассмотрение отложено на месяц). Естественно, свои разработки физическое лицо обязано представить на рассмотрение суда и кредиторов.

3. Заявление о начале процесса банкротства может направить в суд не только кредитор, но и сам ИП.

4. Если физическое лицо хочет сохранить свое имущество, то может быть введена процедура наблюдения. Часто она и применяется. Она помогает не только тщательно проанализировать состояние дел ИП, но и спрогнозировать дальнейшее развитие событий.

5. Суд может удовлетворить требования кредиторов на возмещение средств за счет имущества предпринимателя.

Банкротство ИП является поэтапной процедурой, которая прописана в законодательстве.

Причины банкротства

Перед тем как начать дело, нужно разобраться в том, почему возникла такая ситуация. Причин может быть много: заключенная сделка, которая привела к значительной утрате капитала, нестабильная финансовая ситуация в стране, мошенничество со стороны третьих лиц.

Банкротство физических лиц ИП может наступить и в том случае, если кредитор раньше времени потребовал вернуть вложенные средства. Каждый предприниматель может просто «прогореть». От банкротства не застрахован никто.

Кто может инициировать дело?

Итак, для того, чтобы процедура началась, необходимо подать заявление. Банкротство ИП может инициировать:

– Кредиторы, которые хотят потребовать возвращения своих средств.

– Индивидуальный предприниматель, который не может оплатить по счетам.

– Государственные органы, уполномоченные начать представленную процедуру.

В суд не имеют права обращаться те люди, у которых нет соответствующих требований, связанных с предпринимательской деятельностью должника.

Какие документы нужны?

Банкротство ИП требует первоначальной подготовки определенного списка бумаг. Вам потребуется:

– Документ, который подтверждает факт государственной регистрации вас как индивидуального предпринимателя.

– Справки, в которых указан состав имущества и его стоимость. При этом совершенно не имеет значения, какая у него форма собственности. Составить такой документ вы можете собственноручно. При этом вы вправе указать, на какое имущество не нужно накладывать арест.

– Список всех тех лиц, которым предприниматель не выплатил средства. Причем размер долга тоже указывается. Сюда же прикладываются справки, подтверждающие обязанности ИП.

– Перечень должников самого предпринимателя.

– Другие бумаги, на которые будет опираться заявитель в судебном заседании.

Как видите, процедура банкротства ИП подразумевает соблюдение всех правил, установленных государственными органами.

Особенности процедуры

Прежде всего нужно обратить внимание на сумму задолженности, так как она напрямую влияет на рассмотрение дела. Такую процедуру, как банкротство ИП, если нет имущества, достаточного для финансирования произведения дела, судья вправе приостановить. Возобновление возможно только после того, как выплаты по ней будут достаточными.

К имуществу, которым предприниматель отвечает по всем своим обязательствам, относится движимая и недвижимая собственность, личные вещи. Распоряжение владениями должника может быть осуществлено посредством конкурсного производства.

Учтите, что в случае с ИП можно применять мировое соглашение или другие процедуры. В случае с юридическим лицом это невозможно. Претензии кредиторов удовлетворяются за счет взысканного имущества должника. Причем все имеют свою очередь. Для выплаты собственность продается службой судебных приставов.

Если ИП удалось рассчитаться с кредиторами, то в дальнейшем он может уже не выполнять остальные обязательства. Учтите, что после того как процедура будет завершена, предприниматель утрачивает свой статус и государственную регистрацию. При этом он в течение года не может возобновить ее.

Стадии процесса

Закон о банкротстве ИП предполагает несколько этапов осуществления процедуры:

1. Наблюдение. Специалист, который не является заинтересованным лицом и имеет достаточно большой опыт в делах подобного рода, должен внимательно ознакомиться с документами ИП. Он должен проанализировать финансовое состояние лица и спрогнозировать возможность возврата долгов кредиторам.

2. Оздоровление экономического состояния предпринимателя. То есть составляется график, по которому должник должен рассчитаться с кредиторами. При этом производится восстановление платежеспособности.

3. Внешнее руководство. При этом индивидуальный предприниматель отстраняется от ведения бизнеса. Для управления имуществом назначается другое лицо.

4. Конкурсное производство. На этом этапе то имущество, которое было изъято у должника, продается. За счет этих средств погашаются его задолженности в полном объеме.

5. Мировое соглашение. Если все кредиты выплачены, то дело о банкротстве прекращается. При этом заключается специальное соглашение, которое доказывает, что ИП больше не имеет никаких обязательств.

Как видите, порядок банкротства очень строгий. Учтите, что эта процедура не позволит вам просто списать свои долги. Дело в том, что стоимость производства может даже превышать размер долга перед кредиторами.

Последствия процедуры

Теперь следует рассмотреть, что же будет после признания ИП банкротом. После завершения процесса наступают такие последствия:

1. Для ИП наступает срок выполнения обязательств.

2. Предприниматель лишается своего статуса и не может его возобновить продолжительное время.

3. После признания ИП банкротом все неустойки, штрафы или пеня перестает начисляться. Это не касается выплаты алиментов, а также возмещения вреда, который был причинен здоровью граждан.

Эти последствия банкротства ИП обязательны для всех.

Благодаря каким источникам финансируется процедура?

Если должник хочет объявить себя банкротом, он должен представить суду справку о наличии движимого и недвижимого имущества, которое может гарантировать финансирование процедуры. Если таких доказательств нет, то дело может быть прекращено или приостановлено. При этом должнику дается определенное время, за которое он должен найти финансы. В противном случае дело будет возвращено.

Следует учесть, что профинансировать производство могут и другие лица, заинтересованные в ликвидации ИП. При этом суд вправе обязать их положить на депозитный счет те деньги, которых по расчетам будет достаточно для осуществления рассмотрения дела.

Как удовлетворяются требования кредиторов?

Итак, порядок банкротства ИП предусматривает некоторые особенности погашения задолженностей. Существует определенная последовательность выполнения обязательств перед кредиторами:

– Прежде всего должны быть удовлетворены те требования, которые выдвигают лица, получившие вред здоровью или жизни. В первую очередь должны взыскиваться алименты, а также судебные затраты.

– Далее должна быть выплачена зарплата, а также другие суммы, предусмотренные трудовым договором ИП с сотрудниками.

– В последнюю очередь погашаются все остальные долги, которые не относятся к первым двум группам.

Теперь вы рассмотрели тему: «Банкротство ИП: порядок, процедура, последствия». Как видите, этот процесс не является очень простым и быстрым. Поэтому перед его началом вам следует тщательно подготовиться.

Желательно дополнительно проконсультироваться с юристом. Дело в том, что существует множество нюансов, которые могут усложнить и затянуть процесс еще больше. Однако в любом случае не старайтесь уйти от долгов таким способом.

Это у вас вряд ли получится. Удачи!

Источник: https://www.syl.ru/article/199088/new_bankrotstvo-ip-poryadok-protsedura-posledstviya

Последствия банкротства ИП

Если вы находитесь в тяжелой ситуации в бизнесе и не знаете что делать в ситуации, когда вы обросли долгами и стоит вопрос, а что дальше, куда прятаться, то один из вариантов решения проблемы является банкротство. В статье раскроем общие понятия банкротства, что это такое, порядок действий и возможные последствия, которые могут сопровождать эту операцию. Начнем с разъяснения общих понятий.

Общие понятия, признаки банкротства ИП

Одним из вариантов закрытия предпринимательства является банкротство. Звучит этот термин не так красиво, как хотелось бы.

Но, поверьте порой это один из достойных выходов из создавшейся сложной ситуации в жизни предпринимателя или же организации.

Обсудим что это такое, как это происходит и что из этого можно для себя положительного получить, ведь даже в неудаче нужно искать для себя дополнительные возможности

Понятие банкротства возникает в соответствии с ФЗ № 127-ФЗ, под названием «О несостоятельности (банкротстве)» и принимается на основании решения арбитражного суда (ст.25, ГК РФ), в случае, когда должник не способен погасить свои долги в полном объеме перед своими кредиторами по денежным обязательствам, а так же при невозможности погасить обязательные платежи по налогам и сборам в бюджет.

Одной из особенности, которая применяется при банкротстве ИП состоит в том, что к нему применяются процедуры, возникающие при банкротстве гражданина, согласно гл.10 закона о Банкротстве.

Признаки несостоятельности (банкротства):

  • Более 3-х месяцев не платит по своим обязательства своим кредиторам, а стоимость его долгов превышает стоимость принадлежащего ему имущества
  • Сумма требований должника должна превышать 10 т.р.

Требования кредиторов должны носить денежный характер, а не натуральный.

Кто может инициировать банкротство ИП

То, что у вас дела пошли не так, как вам хотелось это не означает, что в случае достижения вами признаков банкротства они вдруг начнут сами по себе инициацию процесса. Нет! Для того что бы это начало происходить должен быть инициатор.

В роли инициатора могут выступать ряд лиц:

  • Предприниматель лично может инициировать процесс
  • Кредиторы и кредиторские организации (банки)
  • Представители гос. органов и официальные власти (налоговая и прочие инстанции)
  • Кредиторы, которые имеют претензии по возврату долгов физического лица (аренда, займы, прочие финансовые требования)

Процедуры банкротства

При рассмотрении варианта закрытия ИП, сразу следует отметить, что наряду с тем, что это порой единственный выход, это не дает повода забыть о долгах, которые у вас есть. Долги просто так никуда не уйдут! Еще раз отметим, что банкротство — это весьма сложный, длительный и скорее всего, болезненный процесс.

Для предпринимателя в отличие от ООО есть только две версии банкротства – мировое соглашение и второй вариант – конкурсное производство (согласно ст. 27 ФЗ). В зависимости от того, на сколько можно договориться с кредиторами. Конечно, если это бюджетные организации, с уговорами там не пройдет, а с частными компаниями возможно.

При подаче заявления самим предпринимателем можно приложить график погашения задолженности. График рассылается кредиторам и при отсутствии возражений с их стороны, вам могу дать до 3-х месяцев для погашения долгов. Если предприниматель не погасил долги по мировому соглашению, то Арбитражный суд принимает решение об открытии конкурсного производства и признании ИП банкротом.

В случае погашения долгов дело о банкротстве прекращается.

Что содержит план погашения долгов ( описано в ст. 204 ФЗ):

  • Во первых должны быть конкретные сроки погашения.
  • Указаны суммы, которые будут ежемесячно выплачиваться кредиторам.
  • Определены суммы, необходимые для обеспечения жизнедеятельности предпринимателя и его семьи.

Конкурсное производство вводится на срок до 6 месяцев и может быть продлено не более чем на 6 месяцем лицом, принимающим участие в деле (ст. 124 ФЗ) Порой такое продление делается специально для затягивания процесса банкротства.

Что происходит после признания банкротом

После того, как предпринимателя признали банкротом и открытия конкурсного производства, происходят следующие действия:

  • Во первых наступают сроки для исполнения ваших обязательств
  • С этого момента происходит прекращение начисления по вам всех пени, штрафов, неустоек и каких-либо санкций. Соответственно вам интересно быстрее запустить процесс, если вы решились, и не копить дополнительных долгов
  • Прекращаются все взыскания по ранее действовавшим исполнительным производствам, за исключения выплат вами алиментов, а так же выплат по компенсации причинённого вреда жизни и здоровью граждан, если таковые имелись
  • Происходит аннулирование ваших лицензий, если такие были
  • Лишаетесь статуса индивидуального предпринимателя
  • Вашим кредиторам рассылаются письмо о том, что вы подали документы на банкротство и у них есть 2 месяца для подачи документов в суд о компенсации им задолженности

После анализа ваших долгов и составления сметы по ним одновременно происходит анализ ваших активов (имущества) и подготовка этого списка для погашения долга перед кредиторами. Таким образом определяется конкурсная масса имущества, подлежащая продаже или распределению между должниками. К примеру, ваши складские запасы могут перейти кредитору в счет погашения долга.

Что входит в конкурсную массу:

  • основные средства
  • нематериальные активы (товары и прочее)
  • дебиторская задолженность (сумма задолженности вам от других лиц будет распределяться между вашими кредиторами)
  • прочие ваши активы, а у индивидуального предпринимателя его имущество

Имущество не включаемое в конкурсную массу

В ходе описания и оценки вашего имущества есть в том числе и имущество, которое не подлежит распределению и изъятию ( ст. 446 ГК ), к ним относится:

  • Единственное жилье должника (а так же земельные участки, на которых оно располагается), а так же членов его семьи, если оно не является приобретенным в ипотеку, в случае ипотечного жилья, на него может быть наложено взыскания (согласно закону об ипотеке)
  • Предметы обихода, а так же же предметы вашей обычной домашней обстановки, личные вещи (одежда, обувь и прочее), исключение составляют предметы роскоши, в том числе драгоценности
  • Предметы, которые гражданин использует для проф. занятий, если их стоимость не превышает сумму 100 МРОТ
  • Молочный, племенной и рабочий скот, кролики, олени, пчелы птица, корма и строения и оборудование для их содержания, цели использования которых не связаны с предпринимательством
  • Продукты и деньги, общая сумма которой на него и его семью, не может быть ниже, чем установленный прожиточный минимум
  • Семена для нового (последующего) посева
  • Топливо для отопления вашего жилья на период отопительного сезона, а так же для нужд приготовления ежедневной пищи
  • Средства транспорта и передвижения в случае инвалидности
  • Призы, гос. награды, памятные и почетные значки должника

Порядок погашения долгов кредиторам:

  • В первую очередь выплачиваются гражданам, которым гражданин должен за причинение вреда здоровью или жизни
  • Во вторую, выплата выходных пособий и зарплат наемным сотрудникам
  • Далее между кредиторами, в случае не возможности погасить всем – делятся пропорционально

В ходе ведения дела может быть назначен конкурсный управляющий, который будет управлять ведением дел, распределением долгов между кредиторам и выставлением на торги конкурсной массы. Зарплата конкурсного управляющего выплачивается из вырученных средств от продажи имущества и получение дебиторской задолженности.

Банкротство ИП, последствия

В ходе ваших рассуждений у вас могут возникнуть ряд вопрос, например, как происходит банкротство ип с кредитами и последствия или же как будет происходить банкротство ИП если у него нет имущества.

По факту у вас происходит одна и та же операция – как описывалось ранее – подсчет ваших долговых обязательств, куда входят в том числе ваши кредитные обязательства перед банками (в балансе это ваши пассивы) и ваше имущество – товары, дебиторка, прочее (активы), а после погашение долгов.

Последствия всех этих операций следующие:

  • Запятнанная репутация предпринимателя
  • Аннулирование действующих лицензий
  • Изъятие и продажа имущества, за исключение того, которое описано в статье выше
  • Не возможно открыть предпринимательство в течение года после окончания процедуры банкротства

Резюме

Рекомендуем предварительно сделать экономическую оценку своего состояния дел, если такое будет возможно и заранее подготовить стратегию действий, в случае, если вы решили идти по пути банкротства.

Постарайтесь защитить себя до того, как это не станет слишком поздно, конечно все не предусмотришь, как говорят, «знал бы прикуп, жил бы в Сочи», но все же! Если у вас ситуация не самая простая, тем более лучше воспользоваться юристами, возможно и экономистами.

Предварительно провести оценку активов и пассивов. Постараться по максимум защитить свое имущество.

Если у вас есть имущество, которое возможно изъять, к примеру машина, гараж, то возможно будет проще  «продать» его родственникам, что касается имущества в квартире, то для его защиты тоже можно провести ряд действий, к примеру, «взять в аренду» и т.д

Полезная информация

Закрытие ИП пошаговая инструкция.
Закрытие ИП с долгами.

Источник: https://infportal.ru/zakrytie-ip-ooo/zakr-ip/bankrotstvo-ip-posledstviya.html

Особенности банкротства индивидуальных предпринимателей (ИП) – рассмотрение процедуры

Должника признают банкротом, когда он не способен погасить кредитную задолженность и (или) осуществлять платежи по обязательствам («О несостоятельности» ст. 214 ФЗ). Заявляет о таком положении дел он сам ИП, его кредиторы или уполномоченные органы.

Признаки

Процедура банкротства по отношению к предпринимателю начинается, когда он не выплатил задолженность за 3 месяца, а деньги, вырученные за его имущество, не погасят общую задолженность. Последнее условие не касается юридических лиц.

Заявить о признании неплатежеспособности ИП может он сам, заемщики или государственные органы. Вправе сделать такое заявление и кредиторы, не связанные предпринимательской деятельностью с должником. Согласие всех участников хозяйства для заявления о несостоятельности необходимо предоставить в арбитражный суд предпринимателю, если он является фермером.

Для признания несостоятельность ИП судом, необходимо выяснить тип имеющийся у него задолженности: кредитная или обязательства по платежам. Подавать заявление о признании несостоятельности предпринимателя вправе сам ИП, кредиторы, уполномоченные исполнители и органы местной власти.

Основания для подачи

В случае уверенности предпринимателя в неизбежности банкротства он вправе заявить о ней самостоятельно. Зачастую явные признаки неплатежеспособности просто отсутствуют.

К заявлению должника прилагаются доказательства его несостоятельности. Перед подачей документа важно учесть, что для случаев фиктивного или преднамеренного банкротства может быть начато уголовное производство. После расчета с кредиторами у предпринимателя должно оставаться достаточно средств для ведения хозяйственной деятельности.

Инициатор

Процедура банкротства ИП может быть инициирована любой заинтересованной стороной, требующей погашения задолженности, и самим предпринимателем.

На законных основаниях право обратиться в суд наделены:

  • предприниматель-должник;
  • кредиторы и заемщики, в том числе не связанные с ведением предпринимательской деятельности;
  • уполномоченные государственной власти и представители местных исполнительных властей (призваны защитить прав предпринимателя, кредиторов и органов власти в период погашения возникшей задолженности).

Законом «О банкротстве частных предпринимателей» (Статья 27) предписаны процедурные этапы в виде конкурсного производства и мирового соглашения (другие процедуры, предписанные для ИП физлица этим законом) в процессе судебного производства.

Для юридических лиц список процедур расширен, он состоит из таких этапов:

В тоже время, судом, согласно этой же статье закона, может быть принято решение о переходе на стадию наблюдения относительно физического лица. Для проведения такой процедуры особенных условий или исключений не предусматривается.

Когда суд вынес решения о введении наблюдения по отношению к предпринимателю все его имущество арестовывается (кроме того, которое не подлежит взысканию, согласно гражданскому процессуальному кодексу).

Независимую оценку имущества гражданина проводит временный управляющий, которого назначил арбитражный суд.

Арест на имущество или его часть может быть снят по ходатайству предпринимателя, если он представит суду поручительство или другой гарант исполнения третьими лицами его обязательств.

В отношении ИП, возглавляющих крестьянские/фермерские хозяйства, может применяться и внешнее управление, и финансовое оздоровление (при этом рассматривается ряд особенностей). Руководителем хозяйства в суд представляется график погашения задолженности и план оздоровления предприятия в течении 2 месяцев с момента введения наблюдения.

Если мероприятия, предписанные планом оздоровления, (в том числе доход, который может быть получен после завершения сезона сельскохозяйственных работ) приведут к выполнению кредитных запросов и обязательных платежей в соответствии с графиком погашения задолженности, судом назначается процедура финансового оздоровления. Она длится до завершения сельскохозяйственных работ, плюс время, необходимое для реализации/переработки продукции.

Когда есть реальная возможность возобновить платежеспособность крестьянского/фермерского хозяйства, в судебном порядке вводится внешнее управление, основанием для которого служит постановление собрания кредиторов. Полномочия внешнего управляющего с его согласия в этот период могут делегироваться руководителю фермерского хозяйства.

Если платежеспособность ЧП не восстанавливается в предписанный период, судом принимается решение о признании его банкротства и в отношении предпринимателя начале конкурсного производства.

Особенности банкротства индивидуальных предприятий

Заявление о банкротстве предпринимателя еще не значит, что он будет признан банкротом. Сама процедура банкротства является процессом длительным и сложным, требующим соблюдения ряда особенностей.

Признание

Для оглашения банкротства ИП, он должен быть признан банкротом на законных основаниях. В арбитражном суде открывается специальное производство, в результате которого принимается решение: может ли должник исправить положение самостоятельно, понадобится ему внешнее управление или единственным выходом будет продажа имущества.

Копии признания предпринимателя банкротом арбитражный суд отправляет в орган, регистрирующий его в этом статусе. В течение года предприниматель-банкрот не может повторно регистрироваться как ЧП.

Законная сторона

Закон о банкротстве предусматривает такие особенности банкротства ЧП:

  • Невыплата гражданином кредитных требований, сумма которых превышает 500 000 руб., на протяжении 3 месяцев считается основанием для признания его несостоятельности. При этом не важно превышает ли общая стоимость имущества размер его задолженности.
  • Суд может возбудить дело о несостоятельности предпринимателя как по задолженности, связанной с его хозяйственной деятельностью, так и по личной задолженности.
  • После признания неплатежеспособности гражданина заканчивается его государственная регистрация как ИП.
  • Не включается в конкурсную массу имущество, по закону не подлежащее взысканию. Согласно действующему законодательству к нему относят:
    • единственную жилплощадь/помещение и земельный участок, на котором она располагается;
    • предметы обихода и домашней обстановки;
    • личные вещи (кроме роскоши);
    • рабочие принадлежности;
    • предметы, необходимые для жизнедеятельности гражданина, в том числе по медицинским показаниям, и т.п.
  • Относительно должника применяются такие процедуры банкротства, как реструктуризация долгов (если имеется источник дохода, позволяющий выплатить задолженность в трехлетний срок), продажа имущества ЧП (если реструктуризация невозможна), мировое соглашение.
  • Реализации подлежит в порядке, предусмотренном действующим законодательством (через электронные торги) имущество ИП-должников или граждан, прекративших свою предпринимательскую деятельность, кредитные обязательства которых возникли в процессе ее осуществления.
  • Решением суда может быть исключено из конкурсной массы так же имущество, подлежащее взысканию по исполнительной документации, общей стоимостью не более 10 000 руб. по ходатайству должника или лиц, участвующих в процедуре банкротства.
  • В конкурсную массу может включаться имущество предпринимателя, его доля в общем имуществе, подлежащем взысканию согласно гражданского законодательства РФ. Заявление требований о выделении доли ИП из общей массы имущества с целью обратить на нее взыскание — право кредиторов.
  • Все права относительно имущества, входящего в конкурсную массу, в том числе и распорядительные, с момента признания должника банкротом могут осуществляться от имени предпринимателя исключительно финансовым управляющим.
  • После удовлетворения требований кредиторов (за счет реализации имущества должника) выполнять их последующие требования, включая незаявленные в процессе реструктуризации долгов ИП или продажи имущества, он уже не обязан.

Нюансы

Под банкротством подразумевается неспособность ИП удовлетворить финансовые претензии кредиторов и своевременно погашать обязательные платежи.

В случае невыплаты предпринимателем задолженностей за три месяца с необходимого момента погашения, его автоматически признают неплатежеспособным (при условии, что совокупность долгов превышает стоимость имущества гражданина).

Это условие не является обязательным для признания неплатежеспособности юридических лиц.

Особенности банкротства индивидуального предпринимателя включают и наличие у ответчика возможности предоставить план погашения задолженности во время судебного разбирательства по делу о его неплатежеспособности. Антикризисный план можно приложить к заявлению о признании банкротства. В такой ситуации процесс может быть приостановлен.

Если в ходе судебного разбирательства относительно банкротства частного предпринимателя возникают внезапные обстоятельства, способствующие погашению задолженности, рассмотрение дела откладывается на месяц. Этими обстоятельствами могут стать вступление в наследственные права, получение кредитов и т.п.

Последствия

Выполнение процедуры банкротства ИП влечет за собой ряд последствий:

  • когда признана неплатежеспособность, запись в ЕГРП будет ликвидирована, а лицензия аннулирована;
  • предприниматель, признанный банкротом, не может быть зарегистрировано повторно в этом статусе 12 месяцев с момента оглашения судом решения о несостоятельности;
  • в ИФНС по месту регистрации частного предпринимателя арбитражным судом направляется копия решения о признании банкротства ИП и открытии конкурсного производства.

Банкротство туроператора может привести к тому, что турист окажется в другой стране без страховой и информационной поддержки.

Когда появляется субсидиарная ответственность при банкротстве физ. лица — мы расскажем.

Почему опасны банкротства естественных монополий — поясним здесь.

Для проведения процедуры банкротства ИП потребуются специальные знания. Попытки самостоятельного решения проблемы могут повлечь за собой нежелательные последствия. Проведения этой процедуры лучше поручить опытным специалистам.

Источник: http://calculator-ipoteki.ru/osobennost-bankrotstva-individualnyh-predprinimatelej/

Преимущества и недостатки банкротства физических лиц

​Плюсы и минусы банкротства физических лиц наглядно показывают необходимость очень внимательного подхода к принятию решения о начале этой процедуры. Преимуществ много, главная – возможность навсегда разрубить узел накопившихся финансовых проблем. Но много и недостатков, включая и такие, которые проявляют себя позже, в виде негативных последствий личного банкротства.

Неоднозначность процедуры банкротства, по крайней мере в том виде, в котором она существует сейчас, легко прослеживается по статистическим данным.

На фоне очень большого количества физических лиц и индивидуальных предпринимателей, чье финансовое положение подпадает под признаки банкротства, проходить процедуру решаются единицы.

Не демонстрируют заинтересованности в инициировании судебного процесса о несостоятельности должника и кредиторы, даже банковская сфера, где сосредоточены, пожалуй, главные обязательства граждан-должников.

Рассматривать плюсы и минусы банкротства физических лиц целесообразно начать с недостатков процедуры. К сожалению, их пока больше, чем преимуществ. Но что особенно важно, очень много скрытых минусов, о существовании которых многие должники узнают только лишь по ходу процесса.

Что нужно знать о минусах личного банкротства

Стартовый порог для начала процедуры личного банкротства невелик. 500 тысяч рублей задолженности и 3-месячная просрочка исполнения обязательств – этого достаточно. Для сравнения: при размере долга до 500 тысяч рублей кредитор вправе получить для взыскания судебный приказ, на что уйдет всего 10 дней.

Поэтому заявить о своей несостоятельности потенциально может очень много должников даже при наличии только одного потребительского кредита, не говоря уже об ипотеке и о внушительном количестве закредитованных граждан.

А сколько таких должников имеют хотя бы общее представление о том, как начинать личное банкротство, какие документы готовить и с какими расходами придется столкнуться в итоге? Увы, таких очень мало, а без юриста идти в суд – серьезный риск.

Плохая юридическая осведомленность граждан в нюансах банкротства и отсутствие бесплатной правовой поддержки – первый недостаток процедуры. И, пожалуй, основной, потому что за ним следуют и другие негативные последствия.

Среди двух других ключевых недостатков эксперты называют дороговизну процедуры и ее длительность.

Изучив закон о банкротстве, граждане нередко полагают, что возможные расходы сведутся только к оплате фиксированного вознаграждения финансового управляющего – 25 тысяч рублей. Это не так. Во-первых, по такой ставке мало кто согласиться работать (на практике сумма близится к 100-150 тысячам рублей).

Во-вторых, дополнительные расходы, проценты сверх фиксированного вознаграждения, возможные штрафные санкции, оплата услуг юристов и прочее способны кратно увеличить затраты. В результате реальная стоимость банкротства может оказаться непомерно высокой.

А если отказаться от услуг грамотных юристов и финуправляющего, появляются огромные риски распродажи имущества «за копейки», затягивания процедуры на годы и накопления проблем и долгов.

Долгие сроки банкротства прямо связаны с отсутствием у граждан финансовой возможности привлечь грамотных специалистов. Как следствие – замкнутый круг: денег и так нет, а при этом висят долги и накапливаются новые, самостоятельные попытки вникнуть в суть процедуры оборачиваются отсутствием сил и времени на работу, бизнес или иные варианты получения доходов. 

Резюмируя обозначенные выше недостатки, можно выделить главные моменты:

  1. Личное банкротство – это дорого и небыстро.
  2. Нужны хорошие специалисты (юрист и финуправляющий), иначе «дорого и небыстро» дополнятся «очень».
  3. Выбирая принцип «все буду делать сам», придется буквально жить банкротством, забыв на время процедуры о не менее важных делах.

Наши юристы знают ответ на ваш вопрос

Если вы хотите узнать, как решить именно вашу проблему, то спросите об этом нашего дежурного юриста онлайн. Это быстро, удобно и бесплатно!

или по телефону:

  • Москва и область: +7-499-350-97-04
  • Санкт-Петербург и область: +7-812-309-87-91
  • Федеральный: 8 (800) 333-45-16 доб. 149

Негативные последствия банкротства

Минусы самой процедуры – не все недостатки. Следует быть готовым к тому, что после прохождения банкротства появится целый ряд ограничений в правах:

  1. Пятилетний запрет на оформление кредитов и займов без указания факта банкротства. На практике это действует примерно аналогично наличию очень плохой кредитной истории.
  2. Пятилетний запрет на повторное обращение по поводу банкротства.
  3. Трехлетний запрет на участие в управлении и занятие управленческих должностей в любых компаниях, организациях и прочих юридических лицах.

Преимущества банкротства

Плюсы прохождения личного банкротства связаны исключительно с сущностью этой процедуры. Она позволяет урегулировать вопросы с кредиторами, снять с себя долговое бремя и аннулировать долги, которые невозможно погасить в рамках процедуры банкротства за счет распродажи имущества с торгов.

Если к делу о банкротстве привлечены грамотные специалисты или сам должник смог хорошо разобраться во всех тонкостях, то процедура позволяет:

  1. Приостановить действие всех исполнительных производств, а значит, снять действующие ограничения и меры обеспечения.
  2. Пройти реструктуризацию задолженности, создав такие условия погашения обязательств, которые позволят приемлемым образом рассчитаться по долгам. Часто бывает, что должник имеет финансовую возможность погашать свои обязательства, но ему необходимо помочь в этом – разработать и утвердить график, уменьшить объем периодических платежей, а, возможно, и списать часть долгов, предусмотреть разумные сроки выплат, официально закрепить за должником сумму, которая будет оставаться у него и позволит нормально жить. В результате реструктуризации перестраивается система расходов на погашение задолженности. Она становится понятной, удобной, не давит психологически и дает возможность самостоятельно рассчитаться по долгам. Если процедура проходит положительно, гражданин не признается банкротом, и после завершения процесса к нему не применяются никакие ограничительные меры.
  3. Заключить с кредитором (кредиторами) мировое соглашение и прекратить дело о банкротстве. Обычно такое соглашение предусматривает план реструктуризации задолженности или содержит иные условия урегулирования долговых вопросов.
  4. Погасить обязательства за счет реализации имущества должника на торгах. Зачастую к такой мере, которая считается крайней, прибегают, когда у должника нет подтвержденных источников доходов, им нарушаются условия реструктуризации или мирового соглашения. Реализуются только такие активы, в отношении которых нет ограничений, касающихся ареста и продажи с торгов. Единственного жилья, обычных предметов обихода никто не лишит. Если вырученных средств не хватило для полного погашения обязательств, оставшиеся долги списываются.

Банкротство называют цивилизованным способом урегулирования долговых проблем. В этом его главное достоинство на фоне часто встречающихся случаев незаконных действий коллекторов и постоянного давления со стороны кредиторов.

Кроме того, процедура реализуется в судебном порядке, что служит дополнительным механизмом правовой защиты прав и интересов должника.

Участие грамотного финансового управляющего позволяет сгладить острые углы между позициями должника и кредиторов, находить компромиссы и взаимовыгодные для всех участников процедуры решения. 

Источник: http://law03.ru/finance/article/plyusy-i-minusy-bankrotstva-fizicheskix-lic

Что подразумевает банкротство индивидуального предпринимателя?

Банкротство индивидуального предпринимателя заключается в признании его неплатежеспособности. Решение о ликвидации ИП выносит арбитражный суд, проанализировавший все обстоятельства, которые привели к данному процессу.

В ситуации с ИП правила несколько иные, нежели в процедуре банкротства юридического лица. Данные правила предусмотрены в Законе «О несостоятельности (банкротстве)», 10 гл.

Признание банкротом предпринимателя происходит только при вынесении соответствующего определения.

На основании статьи 25 ГК неуплата долгов кредиторов и уклонение от уплаты налогов – главные причины банкротства индивидуальных предпринимателей. Несостоятельность определяется по нескольким признакам.

Первый из них – это нарушение срока уплаты средств перед кредиторами, в частности превышение трех месяцев.

В данном случае размер просроченных долгов должен составлять 10 000 рублей. Для юридического лица данная сумма гораздо выше. Важно отметить: если должник является физическим лицом, а не частным предпринимателем, его задолженность не может рассматриваться как предпринимательская.

Для того чтобы признать банкротом индивидуального предпринимателя, необходимо, чтобы кредиторы требовали денежные средства в полном объеме. Обязанность перед кредиторами может возникнуть, если имела место сделка, которая может подразумевать оказание услуг или покупку чего-либо.

Вынесение определения может случиться в результате неуплаты обязательных платежей, куда относятся налоги, взносы в государственные фонды или организации социального страхования. Таким образом, риск несостоятельности, банкротства индивидуального предпринимателя имеется часто.

Для того чтобы его избежать, важно своевременно производить оплату обязательных платежей и кредита.

Главные основания для подачи заявления о банкротстве предпринимателей

Для того чтобы арбитражный суд признал должника банкротом, необходимо выявить, какой тип задолженности у него имеется. От этого напрямую будет зависеть решение о признании банкротства.

Важно определить, имеется ли у предпринимателя задолженность по кредиту или это долг по обязательным платежам. На подачу заявления о признании предпринимателя банкротом имеют право множество граждан, среди которых сам должник, кредиторы, уполномоченные сотрудники.

В редких случаях заявление подают органы исполнительной власти местного самоуправления.

Если индивидуальный предприниматель уверен, что банкротство неизбежно, он может самостоятельно подать документ. Часто в подобных случаях отсутствуют явные признаки банкротства. Важно, чтобы комиссия приняла во внимание невозможность оплаты долгов.

Следует выявить и проанализировать перечень фактов, которые указывают на то, что должник не может расплатиться. После того как расчеты с кредиторами проведены, у предпринимателя должно остаться достаточное количество средств для осуществления хозяйственной деятельности.

Важно, чтобы к заявлению предпринимателя прилагались доказательства, которые свидетельствуют о его неплатежеспособности.

Перед тем как подавать документ, следует помнить, что фиктивное или преднамеренное банкротство противоречит нормам российского законодательства, и в случае выявления такового гражданин несет уголовную ответственность.

Особенности банкротства индивидуального предпринимателя: в каких случаях подавать заявление самому?

В первую очередь если предприниматель должен определенную сумму кредиторам: одному или нескольким. Если предприниматель не выполняет свои обязательства относительно уплаты коммунальных платежей.

При этом если может случиться взыскание имущества должника, что нанесет существенный вред его хозяйственной деятельности. Если происходит взыскание имущества должника, важно установить факт, по какой причине это происходит.

При обнаружении фактов неплатежеспособности гражданин должен направить соответствующее заявление не позднее месяца, в противном случае ему грозит штраф до 100 МРОТ или дисквалификация на срок до двух лет.

В частых случаях должники обращаются в судебные органы не в установленный срок, а значительно позже. Это связано с тем, что предприниматель стремится скрыть имущество, которое должно быть включено в конкурсную массу.

Иногда должник пытается передать имущество во владение близким родственникам или друзьям. Однако факт несостоятельности индивидуального предпринимателя в дальнейшем будет выявлен.

Важно не нарушать нормы действующего законодательства в процессе проведения процедуры, должник, таким образом, несет серьезную ответственность за свои действия.

Процедура несостоятельности, банкротства индивидуального предпринимателя по инициативе уполномоченных органов и кредиторов

Немаловажно помнить о том, что данные лица вправе заявить о признаках несостоятельности индивидуального предпринимателя, если таковые имеют место. В частности, если их права, интересы были нарушены.

Требования в обязательном порядке должны иметь обоснованный характер и быть связанными с гражданско-правовыми обязательствами предпринимательства. Заявление кредитора может включать в себя не одно, а несколько обязательств по уплате.

Если имеются кредиторы, которым должник нанес моральный вред, травму или же вред его имуществу, данный кредитор может лишь присоединиться к требованиям суда в процессе проведения банкротства.

Следует учесть все тонкости процедуры банкротства индивидуального предпринимателя. Уполномоченные сотрудники тоже могут обратиться с заявлением о признании банкротства должника. Чаще всего это происходит, если он не уплатил обязательные платежи, в том числе средства в государственные внебюджетные фонды.

Кредитором в данном случае является государство. Если кредиторы или уполномоченные органы предоставляют достаточный перечень доказательств, их требования удовлетворяются.

Если уполномоченный орган требует взыскать денежные средства с должника в целях погашения обязательных платежей, необходимо подтверждение налогового и таможенного органов, которые подтверждают возможность взыскать долг при помощи ареста имущества индивидуального предпринимателя.

Если гражданин частично вносит сумму долга, следует иметь в виду, что в данном случае кредиторы не лишаются права подать на него в суд для признания несостоятельности, банкротства индивидуального предпринимателя. Однако необходимо решить вопросы так, чтобы можно было прийти к обоюдному согласию.

Подача заявления в арбитражный суд

Для того чтобы подать на рассмотрение данный документ, необходимо соблюдать определенные правила с учетом положений ст. 27 и 33 Арбитражного процессуального кодекса РФ. Заявление о признании банкротом необходимо подавать по месту жительства и указывать имеющиеся требования.

Копии прилагаемых документов должны быть заверены нотариально и самим должником. Также при подаче заявления уплачивается государственная пошлина в сумме 2000 рублей. Документ составляется в письменной форме.

Если налоговый или таможенный орган подтверждают основания для взыскания долгов за счет имущества, в процессе судебного разбирательства это принимается во внимание.

В частых случаях происходит так, что заявление подается, рассматривается и в итоге выясняется, что средств от продажи имущества не хватит, чтобы погасить долги и оплатить вознаграждение арбитражным управляющим. В данном случае документ отправляется назад должнику. Таким образом, признания индивидуального предпринимателя банкротом может и не состояться.

Важно знать, в каких случаях судебные органы не примут заявление. Во-первых, если условия, которые позволяют признать должника банкротом, нарушены. Недопустима двойственная подача заявления.

Например, если уже действует процедура подачи заявления о банкротстве конкретного гражданина и если он таковым уже признан.

Отказ в принятии заявления может быть обусловлен другими положениями Арбитражного процессуального кодекса и ведет за собой невозможность признания индивидуального предпринимателя банкротом.

Для того чтобы заявление было рассмотрено и принято, важно соблюдать оптимальные стандарты по оформлению. Если документ не принят, кредитор и должник узнают об этом. Если должник подает заявление, в котором вложены не все документы, в этом случае оно тоже вернется.

Недостающие документы нужно будет предоставить до начала судебного процесса. Если заявление поступает, и судья принимает решение заняться делом о несостоятельности, банкротстве индивидуального предпринимателя, это происходит в пятидневный срок со дня получения.

Определение о том, что заявление принято должно быть направлено самому должнику и в саморегулируемую организацию арбитражных управляющих. После чего должна происходить процедура признания индивидуального предпринимателя банкротом.

В проведении судебного процесса участвует назначенный временный управляющий. Завещающим этапом процедуры банкротства является конкурсное производство.

Последствия признания индивидуального предпринимателя банкротом – прекращение его деятельности и исключение данных из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей.

Источник: http://1bankrot.ru/fizicheskix-lic/bankrotstvo-individualnogo-predprinimatelya.html

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.