Что делать если продал квартиру в собственности менее 3 лет и купил другую

Продала квартиру в собственности менее 3 лет за такую же цену

Что делать если продал квартиру в собственности менее 3 лет и купил другую

Продали одно жилое помещение – получите имущественный вычет. Захотели продать в этом же году вторую – льготы на нее уже не будет. В регионах есть жилье, стоимость которого не всегда дотягивает до 1 млн.рублей, но имущественный вычет применяется, независимо от места нахождения такого объекта жилой недвижимости.

Соответственно, если квартиру продали за меньшую сумму, то и исчислять налог не с чего. Хотя и здесь все не однозначно.

Пример заполнения декларации по форме 3-НДФЛ Минимальная стоимость продаваемого жилья До недавнего времени налоговый кодекс не ограничивал стоимость продаваемой жилой недвижимости и этим пользовались как риэлторы, реализующие ее документально по явно заниженным ценам, так и остальные нечестные на руку стороны сделки.

Договор купли-продажи составляется в соответствии с ч.

2 ст. 558 ГК, дарения – ч. 3 ст. 574 ГК, ренты – ст. 584 ГК. О заполнении и предоставлении налоговых деклараций говорится в Налоговом кодексе (ст.
217—221).

Внимание

Как продать квартиру, если она в собственности менее 3 лет Владельцы недвижимости вправе самостоятельно решать, как ею распоряжаться.

Если же квартира приобреталась по ипотеке (и выплаты еще не окончились), тогда она находится под обременением банковского учреждения.

Чтобы продать объект, что находится в собственности до 3 лет, стоит подготовить некоторые справки.

Не допускайте, чтобы какой-то документ устарел. При посещении нотариальной конторы стоит иметь при себе все действующие справки.

Что делать, если продал квартиру в собственности менее 3 лет и купил другую

Оглавление

  • Как строится взаимозачет при альтернативных сделках
  • Условия для взаимозачета
  • Как применяются налоговые вычеты
    • Вычеты при долевой собственности

Как строится взаимозачет при альтернативных сделках Налоговый Кодекс не висит в воздухе, он действует в строгом согласии с основным законодательством.

Не допускается продать квартиру менее 3 лет в собственности без налога и купить новую в полном значении этих определений.

Прежде всего полностью освободить владельца от налога удается редко. Такое возможно только по условии, что в самом договоре продажи реальная сумма (при покупке до 2016 года) не указана.

Практикуется указание суммы до 1 миллиона, остаток проходит в виде расписок.

Как продать квартиру менее 3 лет в собственности и не платить налог

Приобретение недвижимости приносит не только обоснованную радость, но и бюрократические сложности.

Этот рынок не живет только простыми сделками, когда кто-то покупает у того, кто продает.

В условиях нестабильной ситуации людям приходится иногда создавать схемы для того, чтобы из имеющейся суммы получить и необходимые метры, и не нарушить действующий закон.

Важно

Иногда собственник оказывается в патовой ситуации, когда вынужденно продал квартиру в собственности менее 3 лет и купил другую.

  • необходимость наличных денег;
  • неспособность платить коммунальные платежи;
  • срочность размена площади.

В этом случае собственник понимает, что необходимо выплачивать подоходный налог.
Но по сути складывается ситуация, что он тут же производит траты этих средств на другую.

Советы риэлтора

Это проще, чем подтверждение расходов на приобретение Если объект унаследован Или подарен близкими родственниками гражданина Объект продан В течение 3 лет после дарения С начала 2018 года налог при продаже квартиры платится, если она находилась в собственности 5 лет. Но нововведения касаются только той недвижимости, что была приобретена после 1.01.2016 года. База, что облагается налогом – наибольшая сумма, когда сравнивают договорную стоимость и кадастровую стоимость.

Если квартира находится в собственности недолго (менее 3 лет), и она приватизирована несколькими гражданами, то налог с прибыли от сделки распределяется между всеми поровну.

К примеру, если есть 3 собственника, а стоимость квартиры составила 3 млн. рублей, каждый предоставит декларацию на 1/3 налогового платежа.

Налог за продажу квартиры в собственности менее 3 лет

Если налог должен был уплачиваться 5, 20, 30% о суммы платежа за каждый просроченный месяц Если лицо является злостным неплательщиком 40% в месяц С 16 июля будет начисляться пеня За каждый день с опозданием платежа Если лицо откажется платить налог с суммы 600 млн. рублей

То уполномоченные органы заведут уголовное дело Преимущество продажи помещения, что находится в собственности короткий период – можно получить имущественный вычет.

Но есть и существенные недостатки. Много сделок совершается по ряду схем, при использовании которых продавец знает, как продать квартиру в собственности менее 3 лет без налога. В таком случае остаются большие риски.

Как продать квартиру в собственности менее 3 лет

Согласно налоговому законодательству каждый россиянин обязан уплачивать налоги с доходов, в том числе полученных от сделок с недвижимостью.

Однако предусмотрены случаи, когда исчислять налог с продажи квартиры по закону не нужно, а есть обычная житейская хитрость, когда в казну деньги вносить не хочется.

Это касается как раз тех моментов, когда в собственности жилая площадь находилась меньше 3 лет. :

  • Как не платить налог с проданной квартиры?
  • Применение имущественного вычета
  • Минимальная стоимость продаваемого жилья
  • Льгота при подтверждении суммы расходов
  • : Налоги при продаже квартиры с 2016 года

Законодатель пытается снижать налоговое бремя продавцов квартир, предоставляя ряд льгот при исчислении подоходного налога.

В 2017 году были внесены ряд изменений, которые регламентируют проведение сделок и льготирование.

Как продать квартиру в собственности менее 3 лет и не платить налог

Однако у Минфина иное мнение и оно изложено в письме №03-04-05/7-563.

Трактовка письма говорит, что каждый человек имеет право использовать оба вычета единовременно при условии, что документально подтверждает расходы на покупку.

Когда собственник продал квартиру и тут же купил новую, платить налог с продажи он обязан. Но сделать это он может с применением налогового вычета от продажи. То есть, сначала из стоимости вычитается не облагаемый миллион, затем производится расчет. Выводится сумма прибыли от продажи. После этого предоставляются документы, подтверждающие сумму расходов при приобретении нового объекта.

Для закона важен факт возможности использования налогового вычета.

Так, если человек уже применял такую форму, ни о каком взаимозачета речь не пойдет. Только при условии, что вычет не использован или применен частично, возможно его активировать при альтернативной сделке.

Источник: http://vipkonsalt.ru/prodala-kvartiru-v-sobstvennosti-menee-3-let-za-takuyu-zhe-tsenu/

Продажа квартиры в собственности менее 3 лет: как не платить или сократить налог? :

Как происходит продажа квартиры (в собственности менее 3 лет)? Ни для кого не секрет, что при подобных сделках нередко приходится платить налоги.

Но можно ли их избежать? Что потребуется для уменьшения долга перед государством? Какие методы используются на практике в том или ином случае? Ответить на все эти вопросы не так трудно, как кажется.

На самом деле достаточно уяснить несколько важных нюансов относительно расчета налога на полученную прибыль. В таком случае удастся избежать непредвиденных и крупных расходов, связанных с продажей квартиры.

Налог – обязательно или нет

Первым делом предстоит понять, нужно ли в принципе платить налоги при совершении сделок с недвижимостью. Ответить на этот вопрос не так просто, как кажется. Ведь все зависит от нескольких факторов.

https://www.youtube.com/watch?v=uqjv8joyZ8U

Один из них – это время нахождения имущества в собственности у гражданина. Именно эта особенность принимается во внимание в первую очередь.

Состоялась продажа квартиры в собственности менее 3 лет? В таком случае, как правило, налоги уплачиваются в полном объеме.

Если же гражданин владеет имуществом больше указанного срока, можно не расплачиваться с государством. Подобное имущество не облагается налогом.

Чаще всего траты все равно придется понести. Но их при определенных обстоятельствах можно уменьшить. Или избежать вовсе. Это нормальное явление.

Минимумы для собственников

Теперь немного о том, как можно избежать налогов. Сделать это возможно на законных основаниях. Как уже было сказано, если гражданин владеет имуществом больше минимального срока, установленного государством, можно не беспокоиться за налоги. Они просто не уплачиваются.

На какие временные ограничения необходимо полагаться? Согласно установленным правилам, это:

  • 3 года при получении имущества в собственность до 1 января 2016 года;
  • 5 лет, если квартира оформлена после 1.01.2016 года;
  • 3 года, если имущество получено после 1 января 2016 года по наследству/в дар.

Именно такие варианты развития событий встречаются на практике чаще всего. О них необходимо помнить каждому человеку. Отсюда следует, что продажа квартиры в собственности менее 3 лет всегда облагается налогом.

Льготники

Но практически в любом законе РФ можно найти исключения. Особенно, когда речь идет об уплате налогов. Всем гражданам страны известно, что в России существуют льготные категории населения. Они освобождаются частично или полностью от налоговых сборов в том или ином случае.

Планируется продажа квартиры? Собственность менее 3 лет? Налог в таком случае не уплачивается, если человек принадлежит к категории льготников. Среди них выделяют:

  • граждан, признанных инвалидами;
  • пенсионеров;
  • инвалидов с детства.

Более точную информацию рекомендуется уточнять непосредственно в каждом регионе. Льготники не платят за сделки с недвижимостью, находящуюся в собственности меньше установленных минимумов.

О наследстве

Далее будет рассказано более подробно о нескольких весьма распространенных случаях. Например, что делать, если планируется продажа квартиры в собственности менее 3 лет? По наследству она была передана тому или иному родственнику бывшего хозяина.

В таком случае налог за получение имущества не выплачивается, если речь идет о близких родственниках. А вот за сделки с квартирой платить придется в обязательном порядке. Исключение составляют случаи распоряжения собственностью больше минимального срока.

Тем не менее, можно прибегнуть к приему, позволяющему уменьшить налог. Например, оформить стандартный налоговый вычет. Он зачастую необходим тогда, когда не планируется покупка нового жилья. Можно уменьшить налоговую базу на миллион рублей. От новой суммы будет рассчитываться новый налог.

Чтобы продажа квартиры в собственности менее 3 лет, переданная новому владельцу по наследству, предусматривала уменьшение налоговой базы, нужно обратиться с соответствующим заявлением в налоговую службу. После этого гражданину произведут расчет налога по новым правилам. Более подробно о вычете будет рассказано позже.

На практике чаще всего получается так, что граждане продают наследство, а затем покупают новую недвижимость. Именно при подобных обстоятельствах уменьшить налоги не составит труда. Какие приемы имеют место на практике?

Разница

Все зависит от того, как именно имущество перешло к гражданину. С наследством и дарственными все понятно – тут лучше оформлять стандартный вычет. Но бывают иные обстоятельства.

Продажа недвижимости менее 3 лет в собственности с уменьшенным налогом предусматривается тогда, когда совершаются две сделки – продажа старого жилья и покупка нового. В таком случае налог будет высчитываться с учетом расходов, понесенных при приобретении первой квартиры. Либо если граждане просто продают имущество дороже, чем покупали его.

Подобный прием помогает значительно уменьшить налог. Например, человек купил в 2013 году квартиру за 2 миллиона рублей, в 2015 году он продал ее за 3 миллиона. Налог в таком случае будет рассчитываться с 1 000 000 рублей.

Что потребуется для реализации задачи? У гражданина должны быть платежки и квитанции, подтверждающие понесенные расходы. Именно такой прием на практике встречается чаще всего.

О вычете

Теперь подробнее о налоговом вычете. Как уже было сказано, он предлагается всем гражданам на сумму 1 000 000 рублей. Состоялась продажа квартиры в собственности менее 3 лет? Налоговый вычет оформляется в соответствующих органах. Чаще всего подобный прием помогает, если не удается уменьшить налог на понесенные расходы. Либо в случае трат на покупку жилья меньше 1 миллиона рублей.

Достаточно запомнить несколько правил, которые помогут понять, каким образом будет распределяться вычет. А именно:

  1. Покупка недвижимости после 1.01.2016 года и продажа недвижимости ниже, чем 70% от государственной цены на жилье. В таком случае налог высчитывается от суммы, выраженной 70 процентами кадастровой стоимости.
  2. Для каждого имущества предусматривается оформление только одного приема уменьшения налога – разницы между тратами и продажей или же вычет. Одновременно применять их запрещено. Исключение составляют случаи, когда гражданин работает с несколькими квартирами. Тогда на одну из них можно оформить стандартный вычет, на другую – применить вычет по расходам.
  3. Установленный лимит в один миллион рублей является максимальным для всего имущества, проданного в течение календарного года.
  4. Если планируется продажа недвижимости менее 3 лет в собственности с несколькими владельцами (долевая собственность), то вычет в миллион рублей распределяется в равной степени на всех хозяев.

Это все особенности, на которые необходимо обратить внимание в том или ином случае. Оформить стандартный вычет при продаже недвижимости не так трудно, как кажется.

Возмещение новым жильем

Но и это еще далеко не все приемы, активно использующиеся на практике. Состоялась продажа квартиры в собственности менее 3 лет и покупка новой дороже? В таком случае рекомендуется возместить расходы за счет вычета за новое имущество.

В данной ситуации придется учесть, что:

  • максимальная сумма вычета при приобретении жилья составляет 2 000 000 рублей (то есть, вернуть можно 260 000 рублей);
  • при покупке новой квартиры в ипотеку вычет предлагается от суммы 3 000 000 рублей.

Важно: гражданин не должен иметь ранее оформленных имущественных вычетов. Процедура требует сбора доказательств о понесенных тратах.

О правилах расчета

Гражданином будет оформлена продажа квартиры в собственности менее 3 лет? Какой налог ему придется уплатить?

Как правило, все зависит от ситуации. Обычно имущественные налоги составляют 13% от суммы продажи недвижимости. Именно на это ограничение необходимо обратить внимание.

Кроме того, налог высчитывается по следующим правилам:

  • учитывается кадастровая стоимость жилья, если квартиру продали дешевле (налог выражается 13% от 70 процентов государственной цены);
  • расчеты ведутся от суммы, уменьшенной на 1 000 000 рублей (при оформлении стандартного вычета);
  • 13% налогов уплачиваются от денег, полученных после возмещения трат на покупку продаваемой недвижимости.

Достаточно знать кадастровую стоимость жилья, чтобы точно выяснить, сколько придется отдать государству в том или ином случае после совершения сделки с недвижимостью.

Получение вычетов

Состоялась продажа квартиры в собственности менее 3 лет и покупка новой? Уже было сказано, что возместить налоги можно посредством оформления имущественного вычета. Что для этого потребуется?

Алгоритм оформления вычетов налогового типа выглядит так:

  1. Собрать документы, необходимые для проведения операции. Их перечень будет немного отличаться в зависимости от выбранного вычета.
  2. Составить запрос-заявление для налоговых органов.
  3. Подать заявление с подготовленным пакетом документов в районный отдел ФНС. Необходимо обратиться в организацию по месту жительства гражданина.
  4. Дождаться ответа. Если пакет бумаг представлен в полном объеме, человеку не отказывают в операции.

Больше никаких манипуляций не нужно. Аналогично придется действовать тогда, когда человек имеет право на полное освобождение от налога.

Документы

Вот такие особенности имеет продажа квартиры в собственности менее 3 лет. Какие документы могут пригодиться гражданину в том или ином случае для уменьшения налога или оформления вычета?

Чаще всего нужно подготовить следующие бумаги:

  • удостоверение личности заявителя;
  • ИНН (если есть, не обязательно);
  • документы о правах собственности на продаваемое имущество (дарственная, выписка из ЕГРП, завещание и так далее);
  • справки о доходах;
  • налоговая декларация (форма 3-НДФЛ);
  • выписки, подтверждающие расходы на проданное жилье (если оформляется вычет по расходам);
  • документы, способные подтвердить траты на новую недвижимость (чеки, квитанции);
  • договор купли-продажи или предоставления ипотеки (при наличии);
  • реквизиты счета, на который необходимо перечислить деньги (в случае имущественного вычета);
  • справки о правах собственности на новую квартиру (если она покупалась);
  • доказательства получения денег за проданное имущество.

Если гражданин принадлежит к льготной категории лиц, от него требуют доказательства особого статуса. Например, справку об инвалидности или пенсионное удостоверение. Помимо всего прочего гражданин при любых обстоятельствах должен написать заявление на оформление вычета/уменьшения налога.

Итоги

Отныне понятно, какие особенности в налоговой сфере имеет продажа квартиры менее 3 лет в собственности.

Исходя из всего вышесказанного, наиболее логичным решением для законного освобождения гражданина от налогов является ожидание.

Сделки с недвижимостью рекомендуется проводить уже после владения имуществом сверх установленных минимумов. Только так 100% каждый продавец может не платить налоги.

В остальных случаях обычно оформляются вычеты того или иного типа. Гражданин сам решает, какой именно вариант ему выбрать. Оформление вычетов отличается только перечнем прилагаемых к заявлению документов.

Источник: https://BusinessMan.ru/prodaja-kvartiryi-v-sobstvennosti-menee-let-kak-ne-platit-ili-sokratit-nalog.html

Советы риэлтора

05Сен

Всем доброго времени суток!

Просматривая чаты, где граждане задают вопросы, связанные с куплей-продажей недвижимости, увидела некоторую сумятицу в вопросе, связанном с налогообложением и налоговыми вычетами. Если квартира 3 года в собственности или в собственности менее 3-х лет – как покупать или продавать такую?…

И вообще: должна быть квартира в собственности больше 3 лет? Будут ли взиматься налоги, если квартира куплена менее 3-х лет? Какие налоги? Что делать, чтобы минимизировать налоги? Словом, вопросов набирается предостаточно…

Сразу хочу успокоить тех, кто продает или покупает — если квартира 3 года в собственности, то уплата налогов никому не грозит. Продавец такой квартиры подает налоговую декларацию, но налог после продажи квартиры не платит. Покупатель, разумеется, тоже не платит никаких налогов с покупки недвижимости, а в дальнейшем, будет платить налоги, как собственник недвижимого имущества.

Иное дело, если квартира менее, чем 3 года, в собственности… Здесь могут появиться проблемы и у продавца и у покупателя.

Продавцу выгодно уйти от налога и указать в договоре купли-продажи стоимость в 1 миллион рублей.

Многие риэлторские агентства советуют клиентам покупать квартиру, а дополнительно к договору взять с продавца расписку на остальную сумму. Агентство может убедительно толковать вам, что расписка будет действительна в суде, если договор вдруг станет оспариваться.

Честно говоря, мне трудно уследить за всеми случаями судебной практики… Я бы не советовала верить таким словам безоговорочно! Возможно, что продавец окажется (что в 99% случаев и происходит) человеком порядочным.

Но не следует забывать, что от суда никто не застрахован.

А какое решение примет суд, на ваш взгляд, если заподозрит, что продавец и покупатель составили договора и расписки с целью ухода от налогов? Вопрос нарицательный…

Квартирный вопрос очень важный для всех нас и порой болезненный, поэтому подходить к нему стоит серьезно, учтя все возможные варианты исхода.

Если вам понравилась квартира, которая находится в собственности менее 3-х лет, то крепко подумайте: стоит ли покупать ее по несколько заниженной цене? Возможно, если квартира очень понравилась, лучше немного переплатить продавцу, чтобы из этих денег он уплатил налоги? Тогда все будут спать спокойно!

Можно попробовать договориться с продавцом и разделить налоговую сумму на двоих. Посчитайте 13 % от суммы, превышающей 1 миллион рублей — это и будет сумма налога с продажи квартиры. Вполне вероятно, что вы найдете компромиссное решение и все оформите по закону, как положено.

Все описанное выше касалось так называемой «чистой продажи» квартиры, то есть, когда продавец забирает деньги и ничего не покупает. Когда выстраивается цепочка из альтернативных сделок — картина может быть более радужной.

Рассмотрим случай, когда продавец продает квартиру, которая менее, чем 3 года в собственности, но одновременно покупает другую квартиру. В этом варианте вполне возможно, что платить налог ему вообще не придется или придется, но куда меньшую сумму. Почему так?

Дело в том, что, составляя декларацию о доходах, продавец одновременно напишет заявление о покупке альтернативной недвижимости, указав ее реальную стоимость и приложив соответствующие документы. Тогда сумма налога будет вычисляться таким образом: сумма за проданную квартиру минус вычет (1 млн.), минус сумма покупки, умножить на 13 и разделить на 100.

Например, продаете квартиру за 3200 тыс.руб., а покупаете за 1800 тыс.руб., тогда налог будет равен:

3 200 000 — 1 000 000 = 2 200 000,

2 200 000 — 1 800 000 = 400 000,

(400 000 х 13) : 100 = 52 000 рублей.

Если квартира находилась в долевой собственности по 1/2, то каждый продавец заплатит налог в этом случае по 26 000 рублей. Когда собственников трое — делите на 3 и т.д. Думаю, что принцип понятен.

Конечно, когда квартира уже 3 года и более в собственности, проблем при ее купле-продаже намного меньше. Советую покупателям подыскивать именно такие варианты. А продавцам — ждать 3 года!

А если серьезно — всегда можно найти решение, устраивающее обе стороны! Главное — добрая воля и позитивное отношение к людям, тогда уже будет не столь важно: 3 года квартира в собственности или меньше.

ДОПОЛНЕНИЕ на конец 2014 года:

29 ноября 2014 года наш Президент подписал новый ФЗ о льготах НДФЛ, так что 3 года становится для некоторых случае неактуальным(((

ВНИМАНИЕ!

И ещё одна «уточнительная» информация. Из-за множественных вопросов сообщаю: параллельно с работой в недвижимости, я не работаю в налоговой инспекции, юридической консультации, УК, ЖЭУ и т.п. организациях… очень надеюсь на понимание!Благодарю!

29.11.2015 Разъяснение к «уточнению»: УБЕДИТЕЛЬНАЯ ПРОСЬБА НЕ ЗАДАВАТЬ ВОПРОС, СКОЛЬКО ВАМ ПЛАТИТЬ НАЛОГОВ В РАЗНЫХ СИТУАЦИЯХ! Я всё равно не отвечу, ибо не являюсь работником налоговой инспекции. В статье я только опубликовала еще раз обнародованную информацию, не более того)

>

Источник: http://www.sovetrielt.ru/kvartira-3-goda-v-sobstvennosti/

Право Граждан
Добавить комментарий